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    《财富的本质》经济学家教你用来自丁时刻创业指导00:0017:18音频

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    怎样才能让财富爆炸式增长成为超级富豪,,或者说那1%的人是如何实现爆炸式财富增长的?

    超级富豪这个词并不常听到,我们比较熟悉的词是财务自由,但实际上财务自由也是分好几个层次的,比如说初级的财务自由可能是手上的钱 足以保证一家人衣食无忧,能有一点余钱享受人生;

    终极的财务自由,可能是能在黄金地段买得起几套房子,送子女上高级的私立学校,开的起超跑,请得起住家保姆,甚至有随从和管家;

    还有一种更极致的财务自由,比如有数不清的金钱,买得起游艇,飞机,豪宅和私人岛屿,能在 地标性的建筑上留名字,财富甚至和一个小国家的经济产值相等,这些人拥有的财富不是数百万,而是几亿几十亿,还是美元,他们就是我们说的超级富豪。

    今天我们就从两方面来说说财富的本质。

    第1,,成为超级富豪为什么这么难?

    第2,,怎样才能成为超级富豪?

    好,我们先来看第1点,成为超级富豪为什么这么难?

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    答案是竞争。

    因为在商业世界里,每个人,每家公司都在追求利润,利润会导致竞争,竞争反过来又会削弱大家的盈利能力,导致大家都赚不到多少钱!

    听到这儿你可能会有点疑惑,竞争是人人都知道的,只要你做生意开公司 就不可避免的会面临竞争,这算是司空见惯的一件事了。

    为什么要说竞争是阻碍我们追求财富的根本原因呢?

    因为一家公司的利润越高,模仿它的竞争对手就越多,市场环境也就越恶劣。

    事实上根据经济理论,超级富豪是不可能出现的,因为在一个完全竞争的自由市场上,利润是等于0 或者接近0,也就是说如果公司可以自由进入一个市场,并且不受限制的 模仿现有的企业,那就会导致各个公司打起价格战,他们会竞相压价,直到市场价格 跌到商品售价和生产成本价相同为止。。

    这个时候如果还有其他的公司进入,那么价格就会进一步下跌,这时所有的公司都会开始亏损,最终会有人破产,然后大家开始恐惧,价格开始回升,回到和生产成本差不多的水平,达到一种稳定的均衡状态。。

    所以从长期来看,超级富豪是不可能出现的。

    光说理论可能会有点抽象,我们来举个例子,美国有一家很有名的对冲基金公司,成立于1994年,叫长期资本管理公司,简称LTCM。

    这是一个天才团队,创始人是一名成功的华尔街高管,还有两位后来的诺贝尔奖得主。

    这个团队在创立之前,就已经在所罗门 兄弟公司有了辉煌的成就,1991年他们赚了11亿美元,1992年他们赚的利润高达14亿美元,这相当于所罗门兄弟公司其他所有部门的获利总额了,也就是说这个100人团队 赚的钱和所罗门兄弟公司其他6000名员工赚的钱差不多,但是他们却在短短几年内就退出了历史舞台,几乎一分钱都没赚到,还催生了一个全部由模仿者组成的行业,这是怎么回事儿呢?

    我们一起来看看,在刚开始的时候,LTCM 的运营是非常顺利的,一开业就募集到了12.5亿美元的资金,比之前任何一家对冲基金的启动资金池都要大。LTCM 最开始的交易策略是寻找市场价格上的某种差异,然后套利。

    他们发现,6个月前发行的美国国债和最新发行的美国国债,利率有差异,他们抓住了这个机会,短短几个月,利用美国国债0.1个百分点的立场,LTCM 就赚到了1500万美元。

    1996年获得的利润总额达到了21亿美元,超过了麦当劳,美林,迪士尼,美国运通 等行业巨头,但他的员工还不到100人。

    这样的情势下可以说LTCM 前途一片光明,但它也有致命软肋,就是模式 容易被竞争者模仿。

    第一,按照当时的规矩,他没有办法自己交易,只能依靠投资银行操作,这就意味着他的交易策略和商业机密也被投行掌握了,一旦被投行模仿,那它就危险了;

    第二LTCM 必须对投资者 汇报公司的业绩和策略,而投资者中有很多公司旗下 有同类的基金管理公司,这些内容你就会被竞争对手看到??!果然很快,投行精英们开始模仿LTCM 也要分一杯羹了。

    到20世纪90年代末,华尔街几乎每家投行 都有了套利部门,甚至每周都会有新的对冲基金成立,他们采用和LTCM 差不多的交易策略,一旦LTCM 要开展某项交易,刚一动就被别人抢占了先机,市场份额被瓜分得差不多了。这样到了1997年,残酷竞争带来的不利影响开始出现,LTCM 投资回报率直线下降,到了年底,公司甚至不得不将 大约一半的资金强制返还给投资者,更糟糕的是1998年 俄罗斯债务违约 引起了金融市场的震荡,直接将LTCM逼入濒临破产的绝境。

    后来美林和摩根出资收购了LTCM ,但它的创始人赚到的巨额财富都没了。

    所以你看,,从长期来看,因为竞争的存在超级富豪是不存在的。。

    但我们都知道现实中世界首富,各国首富 不都是超级富豪吗?都是存在的,怎么不存在呢。

    这是因为他们打破了这种经济规律,想尽办法消除了竞争的垄断,最终赚到了巨额财富。

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    好,接下来我们就开始讲第2个方面,怎样才能消除竞争,实现垄断成为超级富豪?

    两种方法,一类是依靠政府,一类是运用市场手段。

    我们先说第一类,依靠政府消除竞争,实现垄断。

    如果我们能巧妙利用 一些政府管理国内经济活动的政策,那将会产生惊人的财富效果。

    印度就曾经出了一个许可证制度,制度规定雇员超过100人的公司必须拿到政府颁发的许可证才能开工,还规定了产量,生产地点和工厂规模。在这种制度下要想创业开公司就得满足80家政府机构的要求,每年需要取得70项监管许可。

    是不是很难想象这么严格的管制,印度的企业日子肯定很难过吧,事实恰恰相反,大型企业 非但没有萎缩,反而迅速扩张起来。

    这是为什么呢?

    因为大企业可以把许可证当成消除竞争的工具,比如通过分公司申请很多许可证,然后只用几个,把其余的都储备起来,而在政府的规划中发放的许可证是有限的,这样就防止了竞争对手申请到许可证。

    印度有一个超级富豪家族,叫比拉。比拉家族手里的许可证就非常多,相当于印度政府批准的所有投资项目的1/5,短短10年间,这个家族企业的规模就扩大了近两倍,到了20世纪60年代的时候市值也扩大了近一倍。

    除了巧妙利用政府的政策,还有一种更激进的方法,就是争取政府担保,有了政府的担保,那很多事情就好办多了。

    当然政府是不会轻易给企业担保的,很多时候甚至是被迫的,最典型的例子就是 华尔街的银行。

    金融?;っ饔行┮幸丫蟮讲荒艿沽?,政府不得不出手帮助,否则会导致更大的?;?,公司倒闭,民众失业,社会动荡不安,最终 危及政府自身。

    不仅仅是金融行业,还有美国的汽车行业,1980年 克莱斯勒 面临破产的时候,美国政府就曾经出手相救,因为汽车业的劳动者 是大选的重要支持力量,政府决不能坐视他倒闭。

    那还有比政府担保更厉害的方式吗,历史上还真有,比如战争发生,政权更迭,这样的事情如果抓住了,那能获得的财富也是不可估量的。。

    听到这儿你可能会觉得,依靠政府的方法好像都不那么光明正大,我们也不提倡,但它在历史上甚至现实中是真实存在的。。

    当然不依靠政府运用市场手段,也是可以消除竞争,实现垄断。

    我们可以选择新兴市场的商业环境恶劣的地方淘金,比如俄罗斯,墨西哥,印度,菲律宾,埃及,委内瑞拉等。

    很多人不理解这一点,就太反常识了,商业环境恶劣还怎么赚钱呢?

    别急,你听我慢慢说,比如北美和欧洲,大多数国家的商业环境就很好,公司治理标准很完善,法律体系也可靠,这样良好的商业环境更有利于创业,中小型公司容易发展壮大,可以与世界知名巨头一较高下。但它同时也会加剧市场竞争,超级富豪就很难诞生了。。

    相反生意环境恶劣的地方市场小,如果你占的份额大,利润率高,市场就是你说了算。

    是不是不好理解?

    没关系,举个例子你就明白了,在20世纪90年代的时候,印度有一个不起眼的 合成纤维公司,叫瑞莱斯。

    他基本垄断了印度本土的合成纤维的销售,也不做什么出口,但它的利润率却高达15%,同期的行业巨头 可都是跨国公司,但他们几乎都不怎么赚钱,利润率只有2%~5%,有的赚的钱甚至只有瑞莱斯的一半!

    你看采取全球化战略 也许能获得名气,登上华尔街日报的头版,但利润并不会很多。

    瑞莱斯垄断了印度这一个国家的市场,赚的钱就赶上国际巨头了。

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    好,我们接着往下说,那如果我们实在不愿意去市场竞争较小的新兴市场淘金,又该怎么办?

    也有办法,如果你身在自由市场,根本无法阻止竞争对手模仿你,那就扩大规模,有了规模之后就不一样了,发挥好规模优势 一样能把竞争对手远远甩在后面。

    举个例子,零售业就是一个 能靠规模取胜的行业,甚至可以利用自己的规模来要 挟供应商,比如沃尔玛就是以低价取胜的。

    这种低价是靠挤压供应商利润,而不是靠压缩自己的利润,因为沃尔玛规模太大,有支配地位,有溢价权,低价又进一步巩固了它的市场支配地位,形成了一种良性循环,这就是规模效应。

    亚马逊的经营理念也是这样,自创立以来,亚马逊的利润一直很低,华尔街还是积极的给他注资,就是期待 亚马逊有朝一日能真正变成一家 一网打尽的店铺,用规模取胜,大到能压缩 全世界每家生产商的利润,然后把它 塞进投资者的口袋里。

    除了规模效应,在互联网时代 还有一个途径能带来巨额财富,就是利用网络效应。

    怎么理解网络效应呢?

    网络效应的存在是因为在用户增加之后,一个产品就有了额外价值,就好比一部没有联网的电话,可能对你没有任何用处,但如果它能与另一个人通话,那这部电话的价值就增加了!

    再进一步,如果这部电话能与所有人建立通话连接,那它的价值就不可估量了。

    比如Facebook,加入它的人越多,它作为平台的价值就越大,它的创始人 扎克伯格 的个人财富自然也会更多。

    还有我们非常熟悉的微软,对于微软来说,windows平台和软件的使用者越多,对其他潜在买家的价值就越大,就会有更多人愿意使用。

    比如使用微软word编写文档,可以随心所欲的 将文档分享给其他微软word用户,你为了能够跟其他人更通畅的进行文档内容的分享,就必须加入windows平台。

    你看这就是网络效应,这样的网络效应会促使一家公司的市场份额越来越大,而且软件的复制 成本几乎是0,增加的销量就都是利润。

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    好,到这我们今天的课程就全部结束了,,我们来总结一下:

    首先我们讲到了,为什么成为超级富豪那么难?

    因为在商业世界里,每个人,每家公司都在追求利润,利润会导致竞争,竞争反过来会削弱大家的盈利能力,,每个人都赚不到什么钱。

    第二,我们讲到了超级富豪是怎样消除竞争,实现垄断,赚得巨额财富的?

    可以依靠政府消除竞争,如果我们能巧妙利用政府管理经济活动的政策,那它将会产生惊人的财富效果;历史上还有人利用战争政权更迭的机会来积累财富,还可以运用市场手段消除竞争,实现垄断,比如去新兴市场,这些地方竞争少,利润高。再比如追求规模经济,有了规模之后,竞争对手是很难跟上的,除了规模效应,在互联网时代发挥 网络效应也能赚到巨额财富。

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    ? 好,看书,听书,读书就上时刻会,我们下期再见!???

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